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中国(guo)人民银行货(huo)币政策委员会2025年第(di)二季度(总第109次(ci))例会于6月23日召开(kai)。会议研究了深(shen)化金融供给侧结构性改革相关工作,指出(chu)要引导大型银行发挥金融服务实体经济主力军作用,推动中小银行聚焦主(zhu)责主业,支持银(yin)行补充资本(ben),共同维护金融市(shi)场的稳定发(fa)展(zhan)。有效落实好各类结构性货币政策工具,扎实做好金融“五篇大文章”,加力支持(chi)科(ke)技创(chuang)新、提振消费,做好“两重”“两新”等重点领域的融资支持。用好证券(quan)、基金、保险公司互换(huan)便利(li)和股票回购增持再贷款,探索常态化的制度安排,维护资本市场(chang)稳(wen)定。持续做好支持民(min)营经济发展壮大的金融服务(wu),充分发挥支持小微企业融(rong)资协调(diao)工作机制作用,进一步打通中小微企业融(rong)资的堵(du)点和(he)卡点。着力推动已(yi)出(chu)台(tai)金融政策措施落地(di)见效,加大存量商品房和存量土地盘活力度,持续巩固房地产市场稳定态势,完善(shan)房(fang)地(di)产金(jin)融(rong)基础性制度(du),助力构建(jian)房地产发展(zhan)新模式。切实推进金(jin)融高(gao)水平双向开放,提高开放(fang)条件下经(jing)济金融管(guan)理能力和风险防控能力。
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⚑ 大势研判和核心逻辑:展望7月,市场可(ke)能会呈现指数突破上(shang)行,科(ke)技非银等进(jin)攻性板块占优的格局。从基本面的角(jiao)度来看,财政指数的发力和消费的(de)韧性,使得二季度(du)总需求增速进一(yi)步边际改善,使得即将到来的中报业绩期,在科技、消费、中(zhong)游制造领域均存在业绩边际改善的可能(neng),半年报披露窗口期成为A股有利的上行动(dong)力。尽管高频数据显示出口下半年承压,但是预计在积(ji)极财政政策的支持下,预计下半年总需求仍将(jiang)保持平稳,经济(ji)出现衰退或显著(zhu)下(xia)行(xing)的(de)可能性较低。在流动性和增量资金方(fang)面,目前利率仍处(chu)于较低(di)水平,资产荒趋势依然存(cun)在(zai)。上半年,无论是基金净值还是个股的涨幅中(zhong)位数均达到正(zheng)5%左右,进一步积累了今年的赚钱效(xiao)应,这(zhe)为指数后续突(tu)破上行、触发关键正反馈效应创造了有利条件,类(lei)似现象在2020年(nian)也出现过,我们称(cheng)之为牛(niu)市阶段II。风格方面,从当(dang)前景气趋(qu)势和(he)产(chan)业趋(qu)势来看,7月科技(ji)风(feng)格(ge)占优的可能性较大。
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