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2025-06-27 11:37:35 作者:张佳瑜

此前公布数据时(shi)投资业绩均为当期和(he)当(dang)年累计。例(li)如,2024年前三季度数据显示:本季度投资收益为533.24亿元、本(ben)季度加(jia)权平均收益率为1.56%,本年以来累计收益1153.89亿(yi)元、本年以来(lai)加权平均收益率为3.56%。

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通用电气对2025年全年订单展望称“在50GW积压订单+预留订单基础上,今年还将交付10GW🩰,至年底积压订单+预留订单累积量超过60GW”🧅,隐含未来三个季度新增订单+预留订单超过20GW。同时,管理层表示“2025年燃机价格仍在上行通道,且涨幅高于电网设备”🥔🥿。

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展望2H25,我们对美股金融板块仍维(wei)持相对乐观,主要基(ji)于宏观层面经济预期相对稳定、中观层面金(jin)融监管宽松态势、以及微观(guan)层面主要覆盖公司较为积极的业绩指引或管理层态(tai)度(du)。从基(ji)本面来(lai)看,1)海外投行交易业务有望继续保持较高的盈利(li)水平,但伴随降息节(jie)奏放缓和关税政策反(fan)复,短期可能(neng)造(zao)成投资银行项目完成(cheng)进度延后(hou)。2)资产管理方面,客户资金仍有望持续(xu)净流入,但高利率叠加(jia)资本市(shi)场波动环境下,客户资金可能(neng)优先流(liu)入货(huo)币市场基金和债券基金,而费率(lv)相对较高的股票基金可能(neng)继续承压,管理费收入增速可能放缓,龙头增速或高于行业。另外,不排除下半年市场回调压(ya)力,可能带来资管公司业绩表现为收入(ru)承压,造成盈利短期扰动。3)支付(fu)清算层面,我们认为仍(reng)然持续(xu)受益于消(xiao)费者支出(chu)稳健增(zeng)长(zhang)和数字(zi)支付渗透率(lv)提(ti)升,清(qing)算龙头继(ji)续保持规模效应和网络效应,而产业链上的数字钱包/收单商则仍面临较为激烈的市场份额(e)竞争,以及用户增量瓶颈,需继续(xu)关注(zhu)业务战略转型进展。从政策面来看,我们认为美(mei)国金融监管仍然维持(chi)宽(kuan)松态势不变(bian),部分监管措施(如SLR改革)正处于讨论期。潜在(zai)的金融监管改革落地有助于释放银行资本(ben)金,我们建议密切关注6月美联储多德-弗兰克法案压力测试(DFAST)结(jie)果及对应银行(xing)的超额资本(excess capital)空间。

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