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通用电气对2025年全年订单展望称“在50GW积压订单+预留订单基础上,今年还将交付10GW,至年底积压订单+预留订单累积量超过60GW”,隐含未来三个季度新增订单+预留订单超过20GW🍈🍉🥑。同时,管理层表示“2025年燃机价格仍在上行通道🍒,且涨幅高于电网设备”👜。
展望2H25,我们对美股金融板块仍维持相对乐观🍎👘🍑🥭🥝,主要基于宏观层面经济预期相对稳定🍒👅😠、中观层面金融监管宽松态势、以及微观层面主要覆盖公司较为积极的业绩指引或管理层态度🍎。从基本面来看🥔🩰👿💌,1)海外投行交易业务有望继续保持较高的盈利水平,但伴随降息节奏放缓和关税政策反复🤍👢💞🥝,短期可能造成投资银行项目完成进度延后🍉🍓。2)资产管理方面🍌,客户资金仍有望持续净流入,但高利率叠加资本市场波动环境下,客户资金可能优先流入货币市场基金和债券基金,而费率相对较高的股票基金可能继续承压🍍,管理费收入增速可能放缓👢🍌👡,龙头增速或高于行业💗🍉。另外💌💔👘,不排除下半年市场回调压力🩳💌🍒,可能带来资管公司业绩表现为收入承压,造成盈利短期扰动👡💞。3)支付清算层面,我们认为仍然持续受益于消费者支出稳健增长和数字支付渗透率提升,清算龙头继续保持规模效应和网络效应💖,而产业链上的数字钱包/收单商则仍面临较为激烈的市场份额竞争,以及用户增量瓶颈,需继续关注业务战略转型进展。从政策面来看💞🍍💖💟,我们认为美国金融监管仍然维持宽松态势不变,部分监管措施(如SLR改革)正处于讨论期。潜在的金融监管改革落地有助于释放银行资本金🩱💝🍊,我们建议密切关注6月美联储多德-弗兰克法案压力测试(DFAST)结果及对应银行的超额资本(excess capital)空间。
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2、北航(hang)结合优势专业,今年新增多个“人工(gong)智能+”双学士学位培养项目,包括“人工智(zhi)能+行政管理”双学(xue)位项目、“法(fa)学+人工智(zhi)能”双学位项(xiang)目、“翻译+人工智能”双学位项目,还优化布局北航与北师大“人工智能+心理学”,北航(hang)与央财“计算机科学与技术+金融科技”的联合培养项目(mu)。
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